Banking Today

Im Training «Anlegen 1» erwerben Sie fundiertes Wissen über Beteiligungspapiere und die damit verbundenen Rechte. Sie lernen, wie Sie den Buchwert, die Börsenkapitalisierung, die Aktienrendite und die Dividendenrendite korrekt berechnen und interpretieren. Dieses Training vermittelt die nötigen Fähigkeiten, um sicher und kompetent mit Beteiligungspapieren umzugehen.

Lernmodule:

• Fallbeispiele: Beteiligungspapiere
• Übung: Kennzahlen von Beteiligungspapieren
• Übung: Kennzahlen von Beteiligungspapieren interpretieren
• Self Check

Dauer: ca. 1 Stunde 20 Minuten

Im Training «Anlegen 2» vertiefen Sie Ihr Wissen über Festgeld- und Treuhandanlagen sowie verschiedene Arten von Anleihen. Sie lernen die Unterschiede zwischen diesen Investitionsformen aus der Perspektive der Bank kennen und erfahren, wie Sie die Rendite auf Verfall berechnen. Zudem werden Sie mit den Besonderheiten von Wandel- und Optionsanleihen vertraut gemacht und lernen, wie Anlagefonds effektiv eingesetzt werden.

Lernmodule:

• Fallbeispiel: Festgeld- und Treuhandanlagen
• Übung: Berechnung bei Obligationen
• Übung: Wandel- und Optionsanleihen
• Fallbeispiel: Anlagefonds
• Self Check

Dauer: ca. 1 Stunde 50 Minuten

Im Training «Anlegen 3» lernen Sie, wie Sie mithilfe von Pay-off-Diagrammen Gewinne und Verluste einer Finanzanlage schnell und einfach visualisieren können. Zudem erfahren Sie, warum derivative Finanzinstrumente in der modernen Finanzwelt zunehmend an Bedeutung gewinnen und wie Sie diese gezielt in verschiedenen Anlagestrategien einsetzen.

Lernmodule:

• Übung: Pay-off-Diagramme
• Fallbeispiele: Strategien mit Derivaten
• Self Check

Dauer: ca. 55 Minuten

Im Training «Basisdienstleistungen» lernen Sie die wichtigsten Aspekte des Zahlungsverkehrs kennen – von der Sicherheit bargeldloser Zahlungsmittel bis hin zu den Abläufen hinter den Kulissen großer Zahlungstransaktionen. Besonders für Unternehmen, die täglich zahlreiche Zahlungseingänge und -ausgänge verarbeiten müssen, ist ein tiefes Verständnis dieser Prozesse entscheidend.

Lernmodule:

• Sicherheit von elektronischen Zahlungsmitteln
• Zahlungsmöglichkeiten für kommerzielle Kunden
• Fallbeispiel: Zahlungssysteme
• Self Check

Dauer: ca. 85 Minuten

Im Training «Devisen und Edelmetalle» erhalten Sie einen fundierten Einblick in den modernen Devisenhandel, der als Rückgrat der internationalen Wirtschaft fungiert. Sie lernen die Mechanismen des Währungshandels kennen und erfahren, wie Edelmetalle – insbesondere Gold – gehandelt werden. Zudem werden verschiedene Anlagemöglichkeiten im Bereich Edelmetalle praxisnah vorgestellt.

Lernmodule:

• Devisengeschäft
• Edelmetalle und Münzen
•  Self Check

Dauer: ca. 85 Minuten

Im Training «Die Bank 1» erhalten Sie einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Tätigkeitsbereiche im Bankgeschäft – von Retail Banking über Private Banking bis hin zum Asset Management. Sie lernen, welche Kundengruppen zu welchen Banktypen passen und wie Banken ihre Dienstleistungen gezielt auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zuschneiden.

Lernmodule:

• Was macht eine Bank?
• Bankengruppen und ihre Kunden
• Self Check

Dauer: ca. 50 Minuten

Im Training «Die Bank 2» erfahren Sie, warum Vertrauen und Sicherheit das Fundament eines funktionierenden Bankensystems bilden. Sie lernen, wie Bilanz und Erfolgsrechnung einer Bank Einblick in deren wirtschaftlichen Erfolg sowie die wichtigsten Geschäftsfelder geben. Zusätzlich vertiefen Sie Ihr Verständnis für das Risikomanagement – ein zentrales Instrument, um potenzielle Gefahren frühzeitig zu erkennen und effektiv zu steuern.

Lernmodule:

• Einstieg ins Thema
• Fallbeispiel: Bilanz und Erfolgsrechnung
• Fallbeispiel: Risk Management
• Self Check

Dauer: ca. 60 Minuten

Im Training «Die Börse» erfahren Sie, wie die Kurse an der Börse gebildet werden und was hinter den Kulissen des Börsenhandels passiert. Sie begleiten den Weg einer Aktie oder Obligation – vom Kaufauftrag bis zur Einbuchung ins Wertschriftendepot – und gewinnen ein umfassendes Verständnis der Abläufe und Mechanismen, die den Börsenhandel bestimmen.

Lernmodule:

• Übung: Matching-Regeln
• Fallbeispiel: Ablauf Börsenhandel
• Self Check

Dauer: ca. 80 Minuten

Im Training «Die Schweizerische Nationalbank» lernen Sie, wie die SNB ihre geldpolitischen Instrumente gezielt einsetzt, um die Preisstabilität zu gewährleisten und die Schweizer Wirtschaft zu unterstützen. Anhand praxisnaher Szenarien erhalten Sie Einblicke in die Mechanismen und Strategien der Geldpolitik.

Lernmodule:

• Fallbeispiel: Geldpolitische Instrumente
•  Self Check

Dauer: ca. 25 Minuten

Im Training «Finanzieren 1» erhalten Sie einen umfassenden Überblick über die verschiedenen Kreditarten und -formen. Sie lernen, wie man Kredite korrekt einordnet und welche Rolle die Bonitätsprüfung im Kreditgeschäft spielt. Durch praxisnahe Beispiele werden Sie befähigt, fundierte Entscheidungen im Finanzierungsbereich zu treffen.

Lernmodule:

• Kreditarten und -formen
• Fallbeispiel: Bonitätsprüfung
• Self Check

Dauer: ca. 95 Minuten

Im Training «Finanzieren 2» vertiefen Sie Ihr Wissen über die Voraussetzungen für eine Kreditvergabe und lernen, wie die Gegenwerte eines Kunden bewertet werden. Besonders im Fokus stehen dabei die korrekte Bilanzanalyse bei Unternehmenskrediten, die Bedeutung von Sicherheiten und die Besonderheiten von Leasingverträgen.

Lernmodule:

• Übung: Sicherheiten
• Fallbeispiel: Blankokredit an Unternehmungen
• Fallbeispiele: Konsumkreditgesetz (KKG)
• Fallbeispiel: Leasing
• Self Check

Dauer: ca. 105 Minuten

Im Training «Finanzieren 3» erhalten Sie einen umfassenden Überblick über verschiedene Hypothekarmodelle, die auf unterschiedliche Kundensegmente und Risikoprofile zugeschnitten sind. Zudem lernen Sie, wie Banken durch die Verbriefung von Krediten (Asset Securitisation) ihre Rentabilität steigern können.

Lernmodule:

• Hypothekarmodelle
• Hypothekarmodelle und Zinsentwicklung
• Fallbeispiel: Asset Securitisation
• Fallbeispiel: Der Traum vom Eigenheim
• Self Check

Dauer: ca. 100 Minuten

Im Training «Geldwäscherei» lernen Sie, wie Sie die häufigsten Tricks von Geldwäschern erkennen und wie Sie bei Verdachtsmomenten korrekt reagieren. Anhand realer Fallbeispiele wird verdeutlicht, wie echte Geldwäschereifälle ablaufen – und wie Sie unterscheiden können, ob ein Verdacht gerechtfertigt ist oder nicht.

Lernmodule:

• Einstieg ins Thema
• Anhaltspunkte für Geldwäscherei
• Richtiges Verhalten in Kundensituationen
• Self Check

Dauer: ca. 70 Minuten

Im Training «Investment Banking» gewinnen Sie Einblicke in die Welt der Unternehmensfinanzierung. Sie erfahren, wie Unternehmen Kapital beschaffen, sei es durch Kapitalerhöhungen, Fusionen oder den Börsengang (IPO). Anhand praxisnaher Beispiele lernen Sie, Bezugsrechte zu berechnen, das Bezugsverhältnis zu bestimmen und die Auswirkungen von Aktienkapitalerhöhungen zu verstehen.

Lernmodule:

• Fallbeispiele: Unternehmensfinanzierung
• Übung: Aktienkapitalerhöhung
• Fallbeispiele: IPO / Mergers & Acquisitions
• Self Check

Dauer: ca. 65 Minuten

Im Training «Passivgeschäfte» verfolgen Sie eine Geschäftsleitungssitzung der Sparkasse Gründorf und lernen dabei die grundlegenden Zusammenhänge im Passivgeschäft kennen. Anhand praxisnaher Beispiele erhalten Sie einen Einblick in die Relevanz und Funktionsweise von Produkten, Kundenberatung und den wichtigsten Abläufen im Bankalltag.

Lernmodule:

• Einstieg ins Thema
• Fallbeispiel: Produkte und Kundenberatung
• Übung: Kontoeröffnung
• Übung: Verrechnungssteuer
• Self Check

Dauer: ca. 105 Minuten

Im Training «Portfoliomanagement» lernen Sie die Grundlagen der Kunden- und Depotanalyse kennen, zwei der wichtigsten Instrumente im modernen Vermögensmanagement. Sie erfahren, wie Sie Kundenbedürfnisse gezielt identifizieren, Risiken bewerten und eine effektive Anlagestrategie entwickeln, um Vermögenswerte optimal zu verwalten.

Lernmodule:

• Fallbeispiel: Kundenanalyse
• Übung: Depotanalyse
• Self Check

Dauer: ca. 45 Minuten

Im Training «Trade Finance» erfahren Sie, wie Unternehmen den internationalen Handel effektiv finanzieren und sich gegen die Risiken im grenzüberschreitenden Geschäft absichern können. Sie lernen die wichtigsten Finanzierungs- und Absicherungsinstrumente kennen, die für den Import- und Exporthandel unerlässlich sind.

Lernmodule:

• Einstieg ins Thema
• Übung: Beratung einer Unternehmung bei Import/Export
• Self Check

Dauer: ca. 40 Minuten