Banking Today

Dans la formation “Investir 1”, vous acquérez des connaissances approfondies sur les titres de participation et les droits qui y sont associés. Vous apprendrez à calculer et à interpréter correctement la valeur comptable, la capitalisation boursière, le rendement des actions et le rendement des dividendes. Cette formation te permet d’acquérir les compétences nécessaires pour traiter les titres de participation de manière sûre et compétente.

Modules d’apprentissage :

• des études de cas : Titres de participation
• Exercice : Ratios des titres de participation
• Exercice : Interpréter les ratios des titres de participation
• Auto-contrôle

Durée : environ 1 heure 20 minutes

Dans la formation “Investir 2”, vous approfondissez vos connaissances sur les dépôts à terme, les placements fiduciaires et les différents types d’obligations. Vous apprendrez les différences entre ces types d’investissement du point de vue de la banque et vous découvrirez comment calculer le rendement à l’échéance. Tu te familiariseras également avec les particularités des obligations convertibles et à option et tu apprendras comment utiliser efficacement les fonds de placement.

Modules d’apprentissage :

• Étude de cas : Dépôts à terme et placements fiduciaires
• Exercice : calcul pour les obligations
• Exercice : Obligations convertibles et à option
• Étude de cas : fonds de placement
• Auto-contrôle

Durée : environ 1 heure 50 minutes

Dans la formation “Investir 3”, vous apprendrez à visualiser rapidement et facilement les gains et les pertes d’un investissement financier à l’aide de diagrammes de pay-off. Vous apprendrez également pourquoi les instruments financiers dérivés sont de plus en plus importants dans le monde financier moderne et comment les utiliser de manière ciblée dans différentes stratégies d’investissement.

Modules d’apprentissage :

• Exercice : Diagrammes de pay-off
• des études de cas : Stratégies avec des produits dérivés
• Auto-contrôle

Durée : environ 55 minutes

La formation “Services de base” vous permet de vous familiariser avec les principaux aspects du trafic des paiements, de la sécurité des moyens de paiement sans espèces aux processus qui se déroulent dans les coulisses des grandes transactions de paiement. Une compréhension approfondie de ces processus est particulièrement cruciale pour les entreprises qui doivent traiter de nombreux paiements entrants et sortants chaque jour.

Modules d’apprentissage :

• Sécurité des moyens de paiement électroniques
• Options de paiement pour les clients commerciaux
• Étude de cas : Systèmes de paiement
• Auto-contrôle

Durée : environ 85 minutes

La formation “Devises et métaux précieux” vous donne un aperçu approfondi du commerce moderne des devises, qui est l’épine dorsale de l’économie internationale. Vous apprendrez les mécanismes du commerce des devises et découvrirez comment les métaux précieux – en particulier l’or – sont négociés. En outre, différentes possibilités d’investissement dans le domaine des métaux précieux sont présentées de manière pratique.

Modules d’apprentissage :

• Opérations de change
• Métaux précieux et pièces de monnaie
• Auto-contrôle

Durée : environ 85 minutes

La formation “La banque 1” vous donne un aperçu complet des différents secteurs d’activité de la banque, de la banque de détail à la gestion d’actifs en passant par la banque privée. Vous apprendrez quels groupes de clients correspondent à quels types de banques et comment les banques adaptent leurs services aux besoins de leurs clients.

Modules d’apprentissage :

• Que fait une banque ?
• Les groupes bancaires et leurs clients
• Auto-contrôle

Durée : environ 50 minutes

Dans la formation “La banque 2”, vous découvrirez pourquoi la confiance et la sécurité sont les fondements d’un système bancaire qui fonctionne. Vous apprendrez comment le bilan et le compte de résultat d’une banque donnent un aperçu de sa réussite économique et de ses principaux secteurs d’activité. En outre, vous approfondissez votre compréhension de la gestion des risques, un outil essentiel pour identifier les risques potentiels à un stade précoce et les gérer efficacement.

Modules d’apprentissage :

• Entrée en matière
• Étude de cas : Bilan et compte de résultat
• Étude de cas : Gestion des risques
• Auto-contrôle

Durée : environ 60 minutes

Dans la formation “La Bourse”, vous découvrirez comment les cours sont formés à la Bourse et ce qui se passe dans les coulisses du négoce boursier. Vous suivez le parcours d’une action ou d’une obligation – de l’ordre d’achat à l’enregistrement dans le portefeuille de titres – et vous acquérez une compréhension globale des processus et des mécanismes qui régissent les opérations boursières.

Modules d’apprentissage :

• Activité : Règles de concordance
• Étude de cas : Déroulement d’une opération boursière
• Auto-contrôle

Durée : environ 80 minutes

Dans la formation “La Banque nationale suisse”, vous apprendrez comment la BNS utilise ses instruments de politique monétaire de manière ciblée pour garantir la stabilité des prix et soutenir l’économie suisse. A l’aide de scénarios pratiques, vous découvrirez les mécanismes et les stratégies de la politique monétaire.

Modules d’apprentissage :

• Étude de cas : Instruments de politique monétaire
• Auto-contrôle

Durée : environ 25 minutes

La formation “Financement 1” vous donne un aperçu complet des différents types et formes de crédit. Vous apprendrez à classer correctement les crédits et le rôle de la vérification de la solvabilité dans les opérations de crédit. Grâce à des exemples pratiques, vous serez en mesure de prendre des décisions éclairées dans le domaine du financement.

Modules d’apprentissage :

• Types et formes de crédit
• Étude de cas : vérification de la solvabilité
• Auto-contrôle

Durée : environ 95 minutes

Dans la formation “Financement 2”, vous approfondissez vos connaissances sur les conditions d’octroi d’un crédit et apprenez comment évaluer la contre-valeur d’un client. L’accent est mis en particulier sur l’analyse correcte du bilan pour les prêts aux entreprises, l’importance des garanties et les particularités des contrats de leasing.

Modules d’apprentissage :

• Exercice : Garanties
• Étude de cas : Crédit en blanc aux entreprises
• Études de cas : Loi sur le crédit à la consommation (LCC)
• Étude de cas : Leasing
• Auto-contrôle

Durée : environ 105 minutes

La formation “Financement 3” vous donne un aperçu complet des différents modèles hypothécaires adaptés à différents segments de clientèle et profils de risque. Vous apprendrez également comment les banques peuvent augmenter leur rentabilité grâce à la titrisation des crédits (Asset Securitisation).

Modules d’apprentissage :

• Modèles hypothécaires
• Modèles hypothécaires et évolution des taux d’intérêt
• Étude de cas : titrisation d’actifs
• Étude de cas : Le rêve de devenir propriétaire
• Auto-contrôle

Durée : environ 100 minutes

Dans la formation “Blanchiment d’argent”, vous apprendrez à reconnaître les astuces les plus courantes des blanchisseurs d’argent et à réagir correctement en cas de soupçon. Des exemples de cas réels illustrent le déroulement de véritables affaires de blanchiment d’argent – et comment vous pouvez distinguer si un soupçon est justifié ou non.

Modules d’apprentissage :

• Entrée en matière
• Indices de blanchiment d’argent
• Comportement correct en situation de client
• Auto-contrôle

Durée : environ 70 minutes

La formation “Banque d’investissement” vous permet de découvrir le monde du financement des entreprises. Vous découvrirez comment les entreprises lèvent des fonds, que ce soit par le biais d’augmentations de capital, de fusions ou d’une introduction en bourse (IPO). A l’aide d’exemples pratiques, vous apprendrez à calculer les droits de souscription, à déterminer le ratio de souscription et à comprendre les effets des augmentations de capital.

Modules d’apprentissage :

• Études de cas : Financement des entreprises
• Exercice : Augmentation du capital-actions
• Études de cas : IPO / Fusions & Acquisitions
• Auto-contrôle

Durée : environ 65 minutes

Dans la formation “Opérations passives”, vous suivez une réunion de la direction de la Caisse d’épargne de Gründorf et vous apprenez les relations de base dans les opérations passives. À l’aide d’exemples pratiques, vous aurez un aperçu de la pertinence et du fonctionnement des produits, du conseil à la clientèle et des principales procédures de la banque au quotidien.

Modules d’apprentissage :

• Entrée en matière
• Étude de cas : Produits et conseils aux clients
• Exercice : Ouverture de compte
• Exercice : Impôt anticipé
• Auto-contrôle

Durée : environ 105 minutes

Dans la formation “Gestion de portefeuille”, vous apprendrez les bases de l’analyse des clients et des dépôts – deux des outils les plus importants dans la gestion de fortune moderne. Vous apprendrez à identifier les besoins des clients, à évaluer les risques et à développer une stratégie d’investissement efficace afin de gérer les actifs de manière optimale.

Modules d’apprentissage :

• Étude de cas : analyse des clients
• Exercice : Analyse des dépôts
• Auto-contrôle

Durée : environ 45 minutes

Dans la formation “Trade Finance”, vous apprendrez comment les entreprises peuvent financer efficacement le commerce international et se prémunir contre les risques liés aux activités transfrontalières. Vous apprendrez les principaux instruments de financement et de couverture indispensables au commerce d’importation et d’exportation.

Modules d’apprentissage :

• Entrée en matière
• Exercice : Conseiller une entreprise en matière d’import/export
• Auto-contrôle

Durée : environ 40 minutes